序言

徐建　中國(guó)人民大學(xué)律師學(xué)院首任院長(zhǎng)
深圳市律師協(xié)會(huì)榮譽(yù)會(huì)長(zhǎng)

疫情好轉(zhuǎn)，悶了數(shù)日的我接到科軍發(fā)來(lái)邀請(qǐng)我作序的《家族財(cái)富管理戰(zhàn)略——控制與傳承》書(shū)稿。我這把年紀(jì)很少看書(shū)了，原想隨便翻翻，沒(méi)想竟一口氣讀完本書(shū)，感覺(jué)眼前一亮。
這部書(shū)以簡(jiǎn)潔明快、通俗易懂的語(yǔ)言，架構(gòu)了家族財(cái)富傳承的完整體系。管理目標(biāo)、資產(chǎn)類(lèi)型、婚姻變數(shù)、死亡挑戰(zhàn)、刑事風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)運(yùn)用、信托設(shè)計(jì)、稅務(wù)籌劃、家族律師作用，書(shū)內(nèi)信息似春風(fēng)撲面而來(lái)。加之豐富翔實(shí)的案例和恰如其分的點(diǎn)評(píng)，使晦澀枯燥的法理栩栩如生。我預(yù)感，高凈值人士讀后會(huì)產(chǎn)生布局家族財(cái)富傳承的沖動(dòng)，新入行的律師也會(huì)產(chǎn)生闖入家族財(cái)富傳承藍(lán)海的興趣，真乃后生可畏也。
認(rèn)識(shí)科軍，始于我任人民大學(xué)律師學(xué)院院長(zhǎng)時(shí)，他是一個(gè)來(lái)自井岡山的青年才俊，要跟我闖深圳；了解科軍，是在我任廣東融關(guān)律師事務(wù)所主任時(shí)，這位獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷的合伙人，在他的互聯(lián)網(wǎng)金融團(tuán)隊(duì)享譽(yù)華南之時(shí)，提出借助金融業(yè)務(wù)積累的資源，介入家族財(cái)富傳承領(lǐng)域。
我第*次聽(tīng)到“家族財(cái)富傳承”是當(dāng)年律師學(xué)院兼職教授王芳要辭去婚姻法教研室主任專(zhuān)攻此道，并向我請(qǐng)求學(xué)習(xí)律師學(xué)院全部課程，以提高綜合素質(zhì)，應(yīng)對(duì)家族財(cái)富傳承這個(gè)全新領(lǐng)域的挑戰(zhàn)，我答應(yīng)了她，如今她成了家族財(cái)富傳承領(lǐng)域北京的“大姐大”。后來(lái)我又邀請(qǐng)婚姻法兼職教授譚芳接棒教研室主任，沒(méi)想到她也投身家族財(cái)富傳承領(lǐng)域，成了上海的“大姐大”。兩位的成功，使我看到了家族財(cái)富傳承的魅力和巨大市場(chǎng)，也欣賞科軍百尺竿頭的獨(dú)具慧眼。遂介紹他與譚芳合作，勉勵(lì)他向王芳學(xué)習(xí)，搶占高點(diǎn)后來(lái)居上。對(duì)科軍成為深圳律師家族財(cái)富傳承領(lǐng)域的“大哥大”，我拭目以待。
*近科軍又向深圳市人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出了民間信托的立法建議，受到重視，好評(píng)如潮，深圳成為家族財(cái)富傳承的法律試驗(yàn)田也指日可待。

自序
陳科軍　廣東融關(guān)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人

經(jīng)過(guò)快兩年時(shí)間的前期準(zhǔn)備，這本書(shū)稿終于成型了，說(shuō)實(shí)話(huà)，我的內(nèi)心確實(shí)有些許感動(dòng)。我從事金融法律服務(wù)這么多年，其實(shí)也一直和徐建院長(zhǎng)在討論著這種可能性，即以金融為工具，加上自己二十多年的訴訟經(jīng)驗(yàn)及眾多客戶(hù)家族財(cái)富紛爭(zhēng)的處理經(jīng)驗(yàn)，將我們的業(yè)務(wù)觸角再延伸一點(diǎn)，往財(cái)富管理與傳承方向再進(jìn)一步。徐院長(zhǎng)同意了我的意見(jiàn)，在保持團(tuán)隊(duì)原有金融業(yè)務(wù)的前提下，以金融為工具，將我們的業(yè)務(wù)觸角往家族財(cái)富管理與傳承方向邁進(jìn)一步，從而進(jìn)一步明確了我們未來(lái)的發(fā)展方向。
家族財(cái)富管理與傳承對(duì)國(guó)內(nèi)律師而言，是一個(gè)全新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，在這一業(yè)務(wù)領(lǐng)域嶄露頭角的律師不多，而且基本上都集中在北京和上海�？梢哉f(shuō)在這一全新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，大家都在摸索前行。但在國(guó)外，這又是一個(gè)相當(dāng)成熟的領(lǐng)域。我們位于改革開(kāi)放的*前沿——深圳，它毗鄰澳港，立于粵港澳大灣區(qū)的核心。多年來(lái)，諸多香港的境外保險(xiǎn)、信托公司及從事家族財(cái)富管理的專(zhuān)業(yè)公司都曾找到我們尋求合作，同時(shí)徐建院長(zhǎng)在香港從事律師工作十三年，我們可以搭起內(nèi)地與港澳及海外的財(cái)富管理與傳承的橋梁，從資產(chǎn)的全球配置到全球視野下的稅務(wù)籌劃，再到各種不同法律體系下金融工具和法律工具的綜合運(yùn)用，*終實(shí)現(xiàn)全球范圍的財(cái)富管理和傳承，這是我們*大的愿景。
家族財(cái)富管理與傳承作為一個(gè)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，業(yè)務(wù)體系的架構(gòu)應(yīng)當(dāng)是首要任務(wù)。一個(gè)科學(xué)、合理、有效的架構(gòu)體系，一定是整個(gè)業(yè)務(wù)發(fā)展體系的基石。而縱覽市場(chǎng)上關(guān)于家族財(cái)富管理與傳承的眾多書(shū)籍，幾乎沒(méi)有一本完整地架構(gòu)了這一學(xué)科體系。所以在本書(shū)中，我試著來(lái)做這件事情，希望借鑒海外在家族財(cái)富管理與傳承方面的成熟經(jīng)驗(yàn)，在本書(shū)中搭建出符合我國(guó)國(guó)情的家族財(cái)富管理與傳承這門(mén)學(xué)科體系，為讀者及廣大同仁今后研究及處理實(shí)務(wù)問(wèn)題提供一個(gè)架構(gòu)和方向。
通過(guò)近兩年的不懈努力，我終于完成了這一體系的構(gòu)建并形成了這本書(shū)。本書(shū)的思維邏輯是：目標(biāo)—風(fēng)險(xiǎn)—解決之道，從家族財(cái)富管理的目標(biāo)出發(fā)，到家族財(cái)富管理的框架體系，介紹家族財(cái)富的資產(chǎn)類(lèi)型及其特征；而后從高凈值人士的婚姻、死亡、企業(yè)財(cái)富管理等方面多維度、全方位、立體式地展示出家族財(cái)富管理與傳承中的各種風(fēng)險(xiǎn)所在；*后就利用現(xiàn)有法律工具和金融工具的
有機(jī)融合提出風(fēng)險(xiǎn)解決之道。
本書(shū)并非單純進(jìn)行知識(shí)點(diǎn)的傳授，而是以真實(shí)案例為切入點(diǎn)，以理論為基礎(chǔ)，注重司法實(shí)務(wù)，著力于在司法實(shí)踐中解決現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)際問(wèn)題。
同時(shí)，我希望在未來(lái)的時(shí)間里，以本書(shū)的架構(gòu)體系為基礎(chǔ)，努力完成整套家族財(cái)富管理與傳承叢書(shū)，和大家分享我和我的團(tuán)隊(duì)的成長(zhǎng)碩果，敬請(qǐng)期待。
如前所述，由于家族財(cái)富管理與傳承是近幾年發(fā)展起來(lái)的一個(gè)全新領(lǐng)域，大家都在摸索著前行，所以在本書(shū)中我只是從個(gè)人的視角提出自己摸索過(guò)程中的一些觀(guān)點(diǎn)，可能存在這樣或那樣的一些問(wèn)題，還請(qǐng)廣大讀者海涵并批評(píng)、指正，我期待在您的批評(píng)和建議下不斷成長(zhǎng)。
在此，特別感謝我們團(tuán)隊(duì)的王瑩律師，她是中國(guó)政法大學(xué)畢業(yè)的高才生，擁有十多年的從業(yè)經(jīng)歷，積累了豐富的婚姻家事實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，給本書(shū)的寫(xiě)作提出眾多富有創(chuàng)新性和建設(shè)性的意見(jiàn)，為本書(shū)的完成做出了突出貢獻(xiàn)。同時(shí)，還要感謝為本書(shū)辛勤付出的我們團(tuán)隊(duì)的其他成員：補(bǔ)寒丹、王瀟、陳佳佳、王聃、陳敏和梁智恒，正是他們的辛勤付出，才促成了本書(shū)的付梓。
*后，要感謝我的導(dǎo)師，中國(guó)人民大學(xué)校董事會(huì)成員、中國(guó)人民大學(xué)律師學(xué)院首任院長(zhǎng)、深圳市律師協(xié)會(huì)第*任民選會(huì)長(zhǎng)——徐建老師。本書(shū)的寫(xiě)作與出版，是在他的全程指導(dǎo)下完成的，同時(shí)他還為本書(shū)隆重作序予以推介。