本教材的主要特色有： 第一， 在借鑒國內(nèi)外最新理論的基礎(chǔ)上有創(chuàng)新點， 將最新經(jīng)營管理理論包含于銀行業(yè)的有關(guān)論述中。第二， 本書由有著多年銀行從業(yè)經(jīng)驗的教師在參與銀行實踐和進行理論研究的基礎(chǔ)上編寫而成， 所以， 理論與實踐聯(lián)系緊密， 每一章中都附有編者自己編寫的配合理論的實踐案例， 使讀者在理論學習的基礎(chǔ)上能夠快速熟悉銀行實踐， 并在對案例的閱讀與理解過程中提升分析問題與解決問題的能力。第三， 本書章節(jié)體系緊湊， 能夠體現(xiàn)出應(yīng)用型人才培養(yǎng)與學習的要求。
本次修訂的主要內(nèi)容包括：（1） 案例。每章導入案例都進行了修改或者重新編寫， 引入了較多最新、最有代表性的案例。（2） 基礎(chǔ)理論部分重點擴展了理論的邊界， 使得理論更加豐富， 更能解釋商業(yè)銀行最新實踐。（3） 創(chuàng)新內(nèi)容增加較多。為了緊跟時代， 編寫團隊將銀行業(yè)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與管理創(chuàng)新和銀行業(yè)發(fā)展的趨勢引入教材， 主要內(nèi)容包括商業(yè)銀行所面臨的各類風險及管理的技術(shù)方法與相應(yīng)的制度等， 商業(yè)銀行現(xiàn)代營銷管理與實踐中所面臨的新問題及解決的方法與流程， 銀行業(yè)的并購、國際化、綜合化經(jīng)營的趨勢等。
第一篇基礎(chǔ)理論篇
第一章導論 1
導讀 1
引導案例 1
第一節(jié)商業(yè)銀行的起源、發(fā)展與我國現(xiàn)行的銀行體系 2
第二節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 8
第三節(jié)商業(yè)銀行的外部組織形式與內(nèi)部組織結(jié)構(gòu) 10
第四節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營目標及經(jīng)營環(huán)境 18
思政課堂 20
本章小結(jié) 22
關(guān)鍵概念 23
復(fù)習思考題 23
第二章商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論與方法 24
導讀 24
引導案例 24
第一節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論 25
第二節(jié)商業(yè)銀行存款契約理論 36
第三節(jié)商業(yè)銀行全面風險管理理論 39
第四節(jié)商業(yè)銀行利率敏感性分析技術(shù) 42
第五節(jié)久期模型在商業(yè)銀行的應(yīng)用 45
思政課堂 48
本章小結(jié) 49
關(guān)鍵概念 50
復(fù)習思考題 50
第二篇商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營篇
第三章商業(yè)銀行資本 51
導讀 51
引導案例 51
第一節(jié)商業(yè)銀行的資本構(gòu)成 53
第二節(jié)資本充足性 57
第三節(jié)《巴塞爾協(xié)議》 61
第四節(jié)經(jīng)濟資本的含義及應(yīng)用 70
思政課堂 72
本章小結(jié) 73
關(guān)鍵概念 73
復(fù)習思考題 74
第四章商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù) 75
導讀 75
引導案例 75
第一節(jié)負債業(yè)務(wù)概述 77
第二節(jié)商業(yè)銀行存款負債 78
第三節(jié)商業(yè)銀行非存款負債 82
第四節(jié)存款保險制度 88
思政課堂 92
本章小結(jié) 94
關(guān)鍵概念 95
復(fù)習思考題 95
第五章商業(yè)銀行貸款管理 96
導讀 96
引導案例 96
第一節(jié)商業(yè)銀行貸款概述 97
第二節(jié)貸款定價 104
第三節(jié)貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程及貸款質(zhì)量評價 112
第四節(jié)企業(yè)貸款的管理 121
第五節(jié)個人貸款的管理 128
思政課堂 137
本章小結(jié) 139
關(guān)鍵概念 140
復(fù)習思考題 140
第六章商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù) 141
導讀 141
引導案例 141
第一節(jié)證券投資的功能與種類 142
第二節(jié)證券投資的策略選擇 145
第三節(jié)證券投資的收益與風險 154
思政課堂 159
本章小結(jié) 160
關(guān)鍵概念 160
復(fù)習思考題 160
第七章商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn) 161
導讀 161
引導案例 161
第一節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)概述 163
第二節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 165
第三節(jié)流動性管理 169
思政課堂 173
本章小結(jié) 174
關(guān)鍵概念 174
復(fù)習思考題 175
第八章商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù) 176
導讀 176
引導案例 176
第一節(jié)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)概述 177
第二節(jié)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù) 184
第三節(jié)金融衍生品 188
第四節(jié)商業(yè)銀行其他表外業(yè)務(wù) 193
思政課堂 200
本章小結(jié) 200
關(guān)鍵概念 201
復(fù)習思考題 201
第三篇商業(yè)銀行管理篇
第九章商業(yè)銀行風險管理 202
導讀 202
引導案例 202
第一節(jié)商業(yè)銀行風險管理概述 206
第二節(jié)商業(yè)銀行信用風險管理 210
第三節(jié)商業(yè)銀行利率風險管理 220
第四節(jié)商業(yè)銀行操作風險管理 227
思政課堂 231
本章小結(jié) 232
關(guān)鍵概念 233
復(fù)習思考題 233
第十章商業(yè)銀行市場營銷 234
導讀 234
引導案例 234
第一節(jié)商業(yè)銀行市場營銷概述 236
第二節(jié)市場細分與目標客戶選擇 241
第三節(jié)商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理 245
第四節(jié)以服務(wù)營銷為中心的現(xiàn)代營銷體系 248
思政課堂 252
本章小結(jié) 252
關(guān)鍵概念 253
復(fù)習思考題 253
第十一章商業(yè)銀行績效評價 254
導讀 254
引導案例 254
第一節(jié)商業(yè)銀行績效評價指標體系 255
第二節(jié)杜邦分析法 262
第三節(jié)CAMEL評價體系及其應(yīng)用 263
思政課堂 267
本章小結(jié) 268
關(guān)鍵概念 268
復(fù)習思考題 268
第十二章商業(yè)銀行監(jiān)管 269
導讀 269
引導案例 269
第一節(jié)監(jiān)管概述 270
第二節(jié)我國的監(jiān)管體系 274
第三節(jié)美國的監(jiān)管體系 279
思政課堂 284
本章小結(jié) 286
關(guān)鍵概念 286
復(fù)習思考題 286
第四篇商業(yè)銀行創(chuàng)新與發(fā)展篇
第十三章商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù) 287
導讀 287
引導案例 287
第一節(jié)電子銀行業(yè)務(wù)概述 288
第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)及其發(fā)展 293
第三節(jié)手機銀行業(yè)務(wù)及其發(fā)展 304
第四節(jié)自助銀行業(yè)務(wù)及其發(fā)展 305
第五節(jié)業(yè)務(wù)創(chuàng)新及其發(fā)展趨勢 308
思政課堂 311
本章小結(jié) 312
關(guān)鍵概念 312
復(fù)習思考題 312
第十四章商業(yè)銀行發(fā)展趨勢與變革 313
導讀 313
引導案例 313
第一節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營理念與策略 314
第二節(jié)電子貨幣及其發(fā)展 318
第三節(jié)現(xiàn)代銀行業(yè)的并購 327
思政課堂 335
本章小結(jié) 336
關(guān)鍵概念 337
復(fù)習思考題 337
主要參考文獻 338
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