本書前兩章介紹了作者對合規(guī)管理體系和合規(guī)管理運行的一點粗淺理解，希望能理論結合實踐，對合規(guī)管理的方法論進行一定的經(jīng)驗總結。第三章是對汽車金融公司監(jiān)管體系的介紹，既有對歷史沿革的討論，又有對現(xiàn)階段監(jiān)管主體和監(jiān)管制度、指標的描述。從第四章開始，逐章介紹汽車金融公司合規(guī)管理所要面對的幾大類問題，分別是公司治理、業(yè)務合規(guī)、反洗錢、消費者權益保護、案件防控和監(jiān)管數(shù)據(jù)治理。在部分章節(jié)的最后，本書會對一些尚未有定論的問題進行討論，給出作者的觀點。同時，本書在附件部分，總結歸納了汽車金融公司合規(guī)管理常用的一些資料，比如主要監(jiān)管指標、常見行政許可申請模板、定期監(jiān)管報告清單和主要監(jiān)管法規(guī)清單，讀者也可以將此當做工具書使用。
傅家杰
生于1984年3月，浙江紹興人。中國政法大學法學碩士，畢業(yè)后從事金融機構法律合規(guī)工作10余年，先后就職于中國銀行總行、百度金融（2018年更名為度小滿金融），現(xiàn)任東風標致雪鐵龍汽車金融有限公司總法律顧問、法律合規(guī)部總監(jiān)、消費者權益保護辦公室主任。
目 錄
第一章 合規(guī)管理的體系１
第一節(jié) 合規(guī)管理概述１
第二節(jié) 合規(guī)管理組織架構１３
第三節(jié) 合規(guī)管理制度體系２７
第二章 合規(guī)管理的運行３７
第一節(jié) 監(jiān)管制度管理３７
第二節(jié) 合規(guī)審查４３
第三節(jié) 合規(guī)報告５６
第四節(jié) 合規(guī)監(jiān)測、檢查及整改６３
第三章 汽車金融監(jiān)管體系７１
第一節(jié) 我國汽車金融的沿革與發(fā)展７２
第二節(jié) 金融監(jiān)管體系概述７５
第三節(jié) 汽車金融公司監(jiān)管體系８２
第四節(jié) 汽車金融公司監(jiān)管制度、指標體系８７
第四章 公司治理１０４
第一節(jié) 黨的領導１０６
第二節(jié) 股東治理１１１
第三節(jié) 董事會、監(jiān)事會、高級管理層治理１２４
第四節(jié) 關聯(lián)交易治理１３１
第五節(jié) 激勵與約束機制１４４
第五章 汽車金融業(yè)務合規(guī)要點１５７
第一節(jié) 零售業(yè)務合規(guī)要點１５８
第二節(jié) 批發(fā)貸款業(yè)務合規(guī)要點１７８
第三節(jié) 融資業(yè)務合規(guī)要點１８４
第四節(jié) 征信業(yè)務合規(guī)要點１９８
第六章 反洗錢２０６
第一節(jié) 反洗錢合規(guī)管理概述２０７
第二節(jié) 客戶身份識別及資料記錄保存２２３
第三節(jié) 可疑交易監(jiān)測報告及名單管控２４１
第四節(jié) 洗錢風險自評估２４８
第五節(jié) 其他反洗錢義務２５６
第七章 消費者權益保護２６２
第一節(jié) 消保合規(guī)２６５
第二節(jié) 投訴管理２８７
第八章 案件防控和監(jiān)管數(shù)據(jù)治理３００
第一節(jié) 案件防控３０１
第二節(jié) 監(jiān)管數(shù)據(jù)治理３１８
附件一 汽車金融公司主要監(jiān)管法規(guī)清單３３１
附件二 常見行政許可申請文件模板３４３
附件三 汽車金融公司主要定期監(jiān)管報告控制表
（不含地方特色報告） ３６５
附件四 汽車金融公司主要監(jiān)管指標（銀保監(jiān)會） ３６８
附件五 汽車金融公司適用ＭＰＡ監(jiān)管指標（人民銀行） ３６９
附件六 信貸客戶洗錢風險等級劃分標準示例３７０
附件七 常見汽車貸款業(yè)務可疑交易情形和監(jiān)測標準３７３
后記３７８
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