目錄
商業(yè)銀行管理導(dǎo)論/ 1
　第一節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能/1
　　第二節(jié)　商業(yè)銀行管理的目標(biāo)/7
　　第三節(jié)　現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)/9
　　第四節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行的歷史與現(xiàn)狀/17
　第五節(jié)　商業(yè)銀行管理學(xué)研究的對(duì)象與內(nèi)容/19
　　[本章重要概念] /21
[練習(xí)題] /21
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /22
第一章　資金時(shí)間價(jià)值/ 23
　第一節(jié)　現(xiàn)金流量/23
　第二節(jié)　資金時(shí)間價(jià)值/25
　第三節(jié)　資金等值計(jì)算/30
　第四節(jié)　案例分析/39
[本章小結(jié)] /41
[本章重要概念] /41
[練習(xí)題] /41
第二章　商業(yè)銀行資本金管理/ 42
　第一節(jié)　商業(yè)銀行資本金的功能與構(gòu)成/42
　第二節(jié)《巴塞爾資本協(xié)議》與資本充足率的測(cè)定/44
　第三節(jié)《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》與資本充足率的測(cè)定/50
　第四節(jié)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的資本監(jiān)管新規(guī)/55
第五節(jié)　商業(yè)銀行資本金管理策略/59
　第六節(jié)　案例分析/61
案例: 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對(duì)商業(yè)銀行
財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)的嚴(yán)格限制/61
[本章小結(jié)] /64
[本章重要概念] /65
[練習(xí)題] /65
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /66
第三章　商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理/ 67
　第一節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的性質(zhì)與構(gòu)成/67
　第二節(jié)　商業(yè)銀行存款管理/72
　第三節(jié)　商業(yè)銀行借入資金的管理/79
　第四節(jié)　案例分析/80
案例: 在調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)上做效益
文章/80
[本章小結(jié)] /82
[本章重要概念] /83
[練習(xí)題] /83
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /85
第四章　商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理(一) / 86
　第一節(jié)　商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)概述/86
　第二節(jié)　商業(yè)銀行貸款定價(jià)/91
　第三節(jié)　商業(yè)銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理/97
　第四節(jié)　商業(yè)銀行公司貸款業(yè)務(wù)管理/106
　第五節(jié)　案例分析/109
案例: 公司現(xiàn)金流量的計(jì)算及分析/109
[本章小結(jié)] /112
[本章重要概念] /112
[練習(xí)題] /113
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /115
第五章　商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理(二) / 116
　第一節(jié)　個(gè)人消費(fèi)貸款種類及特點(diǎn)/116
　第二節(jié)　個(gè)人消費(fèi)貸款信用評(píng)估/121
　第三節(jié)　個(gè)人住房抵押貸款管理/125
　第四節(jié)　汽車消費(fèi)貸款管理/131
第五節(jié)　其他消費(fèi)貸款管理/134
　第六節(jié)　普惠金融領(lǐng)域貸款管理/139
　第七節(jié)　案例分析/145
案例一: 個(gè)人住房組合貸款的計(jì)算
及分析/145
案例二: 汽車消費(fèi)貸款的計(jì)算及分析/146
案例三: 國(guó)有大型商業(yè)銀行全流程
線上普惠貸款/147
[本章小結(jié)] /150
[本章重要概念] /150
[練習(xí)題] /150
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /152
第六章　商業(yè)銀行證券投資管理/ 153
　第一節(jié)　商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)/153
　第二節(jié)　商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)與工具/157
　第三節(jié)　商業(yè)銀行證券投資方法與策略/160
　第四節(jié)　案例分析/168
案例: 國(guó)債的零息票收益率/168
[本章小結(jié)] /169
[本章重要概念] /170
[練習(xí)題] /170
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /171
第七章　商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理/ 172
　第一節(jié)　中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與種類/172
　第二節(jié)　中間業(yè)務(wù)的管理/178
　第三節(jié)　中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新/183
　第四節(jié)　案例分析/187
案例: 英國(guó)巴林銀行事件/187
[本章小結(jié)] /192
[本章重要概念] /192
[練習(xí)題] /193
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /194
第八章　商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理/ 195
　第一節(jié)　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理/195
　第二節(jié)　外匯買賣業(yè)務(wù)管理/201
　第三節(jié)　國(guó)際信貸業(yè)務(wù)管理/210
　第四節(jié)　案例分析/219
案例一: 擇期交易的遠(yuǎn)期外匯交易范例/219
案例二: 買方信貸案例介紹與分析/220
[本章小結(jié)] /220
[本章重要概念] /221
[練習(xí)題] /221
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /222
第九章　商業(yè)銀行流動(dòng)性管理/ 223
　第一節(jié)　商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的含義與必要性/223
　第二節(jié)　商業(yè)銀行流動(dòng)性的衡量/224
　第三節(jié)　商業(yè)銀行流動(dòng)性需求與供給/230
　第四節(jié)　現(xiàn)金資產(chǎn)與頭寸管理/237
　第五節(jié)　案例分析/242
案例一: 商業(yè)銀行流動(dòng)性指標(biāo)的計(jì)算與
分析/242
案例二: 系統(tǒng)重要性銀行流動(dòng)性監(jiān)管
指標(biāo)分析/242
[本章小結(jié)] /245
[本章重要概念] /246
[練習(xí)題] /246
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /247
第十章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理(一) / 248
　第一節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段/248
　第二節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債管理階段/250
　第三節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理階段/252
　第四節(jié)　案例分析/263
案例: 西方八家商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債
比例指標(biāo)分析/263
[本章小結(jié)] /263
[本章重要概念] /264
[練習(xí)題] /264
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /265
第十一章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理(二) / 266
　第一節(jié)　金融期貨/266
　第二節(jié)　利率期權(quán)/271
　第三節(jié)　利率掉期/274
　第四節(jié)　案例分析/277
案例: 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理策略的
分析/277
[本章小結(jié)] /278
[本章重要概念] /279
[練習(xí)題] /279
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /279
第十二章　商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理(一) / 280
　第一節(jié)　經(jīng)濟(jì)資本管理概述/280
　第二節(jié)　RAROC 方法與經(jīng)濟(jì)資本配置/288
　第三節(jié)　基于RAROC 的商業(yè)銀行貸款定價(jià)/295
　第四節(jié)　案例分析/304
案例: 新增授信的RAROC 標(biāo)準(zhǔn)/304
[本章小結(jié)] /305
[本章重要概念] /305
[練習(xí)題] /306
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /307
第十三章　商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理(二) / 308
　第一節(jié)　經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的基本原理/308
　第二節(jié)　計(jì)量非預(yù)期損失所需參數(shù)的測(cè)算/313
　第三節(jié)　計(jì)量貸款組合非預(yù)期損失的模型/318
　第四節(jié)　案例分析/323
案例: 運(yùn)用拓展后的CreditRisk 模型
計(jì)算我國(guó)商業(yè)銀行貸款組合
所應(yīng)占用的經(jīng)濟(jì)資本/323
[本章小結(jié)] /327
[本章重要概念] /327
[練習(xí)題] /327
第十四章　商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表與績(jī)效評(píng)估/ 329
　第一節(jié)　商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表/329
　　第二節(jié)　商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估指標(biāo)與評(píng)估方法/333
　　第三節(jié)　案例分析/340
案例: 根據(jù)中國(guó)建設(shè)銀行集團(tuán)2017 年年度
財(cái)務(wù)報(bào)告分析其經(jīng)營(yíng)績(jī)效/340
　　[本章小結(jié)] /351
[本章重要概念] /351
[練習(xí)題] /351
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /358
第十五章　商業(yè)銀行營(yíng)銷管理/ 359
　第一節(jié)　商業(yè)銀行與市場(chǎng)營(yíng)銷/359
　第二節(jié)　商業(yè)銀行市場(chǎng)細(xì)分/367
　第三節(jié)　商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略與策略/369
　第四節(jié)　商業(yè)銀行營(yíng)銷組合/378
　第五節(jié)　案例分析/381
案例: 香港銀行業(yè)的分銷策略分析/381
[本章小結(jié)] /382
[本章重要概念] /382
[練習(xí)題] /383
第十六章　商業(yè)銀行人力資源管理/ 384
　第一節(jié)　商業(yè)銀行人力資源需求/384
　　第二節(jié)　商業(yè)銀行人力資源結(jié)構(gòu)與素質(zhì)要求/386
　　第三節(jié)　商業(yè)銀行的人力資源開(kāi)發(fā)/389
　　第四節(jié)　商業(yè)銀行人力資源成本管理/391
　　第五節(jié)　商業(yè)銀行團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理/394
　　第六節(jié)　案例分析/397
案例: 美國(guó)大通曼哈頓銀行開(kāi)發(fā)人力
資源拾零/397
[本章小結(jié)] /398
[本章重要概念] /398
[練習(xí)題] /398
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /399
第十七章　商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理/ 400
　第一節(jié)　商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)責(zé)任制與全面質(zhì)量管理/400
　第二節(jié)　商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理的基本方法/401
　第三節(jié)　商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的全面質(zhì)量管理/406
　第四節(jié)　ISO9000 與商業(yè)銀行管理/408
　第五節(jié)　案例分析/414
案例: 商業(yè)銀行一個(gè)年度內(nèi)資金損失
情況分析/414
[本章小結(jié)] /416
[本章重要概念] /416
[練習(xí)題] /416
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /417
第十八章　商業(yè)銀行兼并與收購(gòu)/ 418
　第一節(jié)　商業(yè)銀行兼并與收購(gòu)的動(dòng)機(jī)/418
　第二節(jié)　商業(yè)銀行并購(gòu)的方式/420
　第三節(jié)　商業(yè)銀行并購(gòu)管理/421
　第四節(jié)　案例分析/428
案例: 珠聯(lián)璧合: J. P. 摩根大通公司
的誕生/428
[本章小結(jié)] /429
[本章重要概念] /429
[練習(xí)題] /429
[教學(xué)輔助材料相關(guān)鏈接] /431
參考文獻(xiàn)/ 432