本書用最通俗的方法介紹個人理財(cái)業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品，包括個人理財(cái)概論、個人理財(cái)流程、個人銀行理財(cái)、證券投資理財(cái)、個人保險(xiǎn)理財(cái)、個人信托理財(cái)、個人外匯理財(cái)、個人不動產(chǎn)投資、個人教育投資、個人理財(cái)稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)籌劃等。本書從個人理財(cái)所需要的各種基本知識入手，拋棄了復(fù)雜的公式和繁復(fù)的推導(dǎo)，以簡潔的敘述方法展開，使讀者在較為輕松的狀態(tài)下學(xué)習(xí)各種看似枯燥但又必備的基本知識。
本書可作為高等院校個人理財(cái)課程教材，也可作為廣大讀者學(xué)習(xí)個人理財(cái)知識的參考書。
第1章 個人理財(cái)概論
章首引言
1.1 個人理財(cái)定義
1.2 個人理財(cái)?shù)膬?nèi)容
1.3 人生的階段與財(cái)務(wù)目標(biāo)
1.4 個人理財(cái)?shù)幕纠碚?br />
第2章 個人理財(cái)流程
章首引言
2.1 建立客戶關(guān)系
2.2 收集客戶信息
2.3 提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃
2.4 個人理財(cái)策略整合
2.5 執(zhí)行和監(jiān)控財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃
第3章 個人銀行理財(cái)
章首引言
3.1 銀行理財(cái)?shù)膬渲R
3.2 個人銀行理財(cái)概述
3.3 儲蓄類個人銀行理財(cái)產(chǎn)品
3.4 新型個人銀行理財(cái)產(chǎn)品
第4章 證券投資理財(cái)
章首引言
4.1 證券投資理財(cái)概述
4.2 證券投資理財(cái)工具
4.3 證券投資理財(cái)收益及風(fēng)險(xiǎn)
4.4 證券投資理財(cái)規(guī)劃
第5章 個人保險(xiǎn)理財(cái)
章首引言
5.1 保險(xiǎn)理財(cái)概述
5.2 個人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的種類和特點(diǎn)
5.3 個人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃
第6章 個人信托理財(cái)
章首引言
6.1 信托理財(cái)概述
6.2 個人信托理財(cái)產(chǎn)品的種類和特點(diǎn)
6.3 信托理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)
6.4 個人信托理財(cái)規(guī)劃
第7章 個人外匯理財(cái)
章首引言
7.1 外匯理財(cái)基礎(chǔ)
7.2 個人外匯理財(cái)產(chǎn)品
7.3 個人外匯交易
第8章 個人不動產(chǎn)投資
章首引言
8.1 不動產(chǎn)投資概述
8.2 房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素和估價(jià)方法
8.3 不動產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)管理
第9章 個人教育投資
章首引言
9.1 個人教育投資概述
9.2 個人教育投資規(guī)劃
第10章 個人理財(cái)稅收籌劃
章首引言
10.1 個人所得稅基本知識
10.2 個人稅收籌劃的概述
10.3 個人稅收籌劃的基本方法
10.4 個人稅收籌劃實(shí)務(wù)
第11章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
章首引言
11.1 退休養(yǎng)老規(guī)劃概述
11.2 退休養(yǎng)老規(guī)劃流程
11.3 退休養(yǎng)老規(guī)劃工具
第12章 遺產(chǎn)籌劃
章首引言
12.1 遺產(chǎn)策劃概述
12.2 遺產(chǎn)策劃的工具
12.3 遺產(chǎn)策劃程序
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