第1章  導(dǎo)論  1.1  選題背景和意義    1.1.1  選題背景    1.1.2  選題意義  1.2  文獻(xiàn)綜述    1.2.1  宏觀審慎監(jiān)管和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的界定    1.2.2  金融體系的 第1章 導(dǎo)論 1.1 選題背景和意義 1.1.1 選題背景 1.1.2 選題意義 1.2 文獻(xiàn)綜述 1.2.1 宏觀審慎監(jiān)管和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的界定 1.2.2 金融體系的順周期性 1.2.3 系統(tǒng)重要性大型金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 1.2.4 構(gòu)建有效的宏觀審慎監(jiān)管框架 1.3 研究內(nèi)容、方法和創(chuàng)新 1.3.1 研究內(nèi)容 l.3.2 研究方法 1.3.3 創(chuàng)新之處第2章 金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ) 2.1 自由主義視角的金融監(jiān)管理論 2.2 干預(yù)主義視角的金融監(jiān)管理論 2.2.1 公共利益金融監(jiān)管理論 2.2.2 金融脆弱性監(jiān)管理論 2.3 行為金融學(xué)視角的金融監(jiān)管理論 2.3.1 關(guān)于市場參與者是否為理性的爭論 2.3.2 關(guān)于非理性市場參與者對市場價(jià)格是否產(chǎn)生影響的爭論 2.3.3 關(guān)于套利行為有效性的爭論 2.4 政治經(jīng)濟(jì)學(xué)視角的金融監(jiān)管理論 2.4.1 政府掠奪論 2.4.2 特殊利益論和多元利益論 2.5 金融監(jiān)管體制的爭論 2.5.1 功能／機(jī)構(gòu)型監(jiān)管體制 2.5.2 單一型監(jiān)管體制 2.5.3 “雙峰”型監(jiān)管體制 本章小結(jié)第3章 宏觀審慎監(jiān)管的歷史、內(nèi)容及必要性 3.1 宏觀審慎監(jiān)管的歷史 3.1.1 宏觀審慎監(jiān)管的起源 3.1.2 宏觀審慎監(jiān)管的演變 3.2 宏觀審慎監(jiān)管的內(nèi)容 3.2.1 宏觀審慎監(jiān)管的定義 3.2.2 宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管的區(qū)別 3.2.3 宏觀審慎監(jiān)管的跨行業(yè)維度 3.2.4 宏觀審慎監(jiān)管的時間維度 3.3 宏觀審慎監(jiān)管的必要性 3.3.1 金融創(chuàng)新過度導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)加大 3.3.2 金融市場同質(zhì)性加劇金融市場不穩(wěn)定性 3.3.3 順周期性的擴(kuò)張加劇金融體系的波動 3.3.4 金融全球化的發(fā)展促使風(fēng)險(xiǎn)在全球范圍內(nèi)傳遞 本章小結(jié)第4章 宏觀審慎監(jiān)管的疏漏與2008年國際金融危機(jī)的成因 4.1 美國宏觀審慎監(jiān)管政策疏漏的背景 4.1.1 美國經(jīng)濟(jì)波動的“大緩和” 4.1.2 微觀審慎監(jiān)管理念 4.1.3 監(jiān)管者對自由市場經(jīng)濟(jì)的過度信奉 4.2 對貨幣政策宏觀審慎監(jiān)管的疏漏 4.2.1 寬松貨幣政策下的經(jīng)濟(jì)繁榮 4.2.2 美國過于寬松的抵押貸款條件 4.2.3 美國基準(zhǔn)利率上升與房產(chǎn)價(jià)格泡沫破裂 4.3 對系統(tǒng)重要性大型金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的疏漏 4.3.1 大型金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)重要性 4.3.2 危機(jī)前系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)高杠桿率事實(shí) 4.3.3 金融機(jī)構(gòu)高杠桿率對國際金融危機(jī)的影響 4.4 對金融衍生品宏觀審慎監(jiān)管的疏漏 4.4.1 側(cè)重于微觀審慎監(jiān)管的資產(chǎn)證券化理念 4.4.2 次級貸款及相關(guān)金融衍生品的產(chǎn)生流程 4.4.3 次貸危機(jī)的爆發(fā)與金融衍生品危機(jī) 4.5 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的傳遞 4.5.1 由單個金融機(jī)構(gòu)向整個金融體系傳遞 4.5.2 由虛擬經(jīng)濟(jì)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)傳遞 4.5.3 由美國向全球范圍內(nèi)傳遞 本章小結(jié)第5章 宏觀審慎監(jiān)管對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制 5.1 對系統(tǒng)重要性大型金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制 5.1.1 強(qiáng)化資本監(jiān)管 5.1.2 實(shí)施資本保險(xiǎn) 5.1.3 設(shè)定杠桿比率上限 5.1.4 金融機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 5.2 對順周期的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制 5.2.1 逆周期的資本緩沖機(jī)制 5.2.2 逆周期的貸款損失撥備機(jī)制 5.2.3 逆周期的公允價(jià)值會計(jì)準(zhǔn)則 本章小結(jié)第6章 主要國家宏觀審慎監(jiān)管改革方案的國際比較 6.1 宏觀審慎監(jiān)管框架的國際比較 6.1.1 美國“金融大部制”宏觀審慎監(jiān)管框架 6.1.2 英國“宏觀集權(quán)制”宏觀審慎監(jiān)管框架 6.1.3 歐盟“超主權(quán)區(qū)域制”宏觀審慎監(jiān)管框架 6.2 對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的國際比較 6.2.1 美國對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 6.2.2 英國對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 6.2.3 歐盟對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 6.3 對順周期性監(jiān)管的國際比較 6.3.1 美國對順周期性的監(jiān)管 6.3.2 英國對順周期性的監(jiān)管 6.3.3 歐盟對順周期性的監(jiān)管 本章小結(jié)第7章 宏觀審慎監(jiān)管的案例考察和實(shí)證檢驗(yàn) 7.1 宏觀審慎監(jiān)管的案例考察 7.1.1 西班牙 7.1.2 哥倫比亞 7.1.3 秘魯 7.2 資本充足率順周期性的實(shí)證檢驗(yàn) 7.2.1 文獻(xiàn)綜述及模型設(shè)定 7.2.2 數(shù)據(jù)來源及描述性統(tǒng)計(jì) 7.2.3 實(shí)證檢驗(yàn)及經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋 本章小結(jié)第8章 宏觀審慎監(jiān)管對中國的政策啟示 8.1 中國宏觀審慎監(jiān)管的探索和實(shí)踐現(xiàn)狀 8.1.1 對宏觀審慎分析的探索 8.1.2 對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)和順周期性的監(jiān)管實(shí)踐 8.1.3 金融監(jiān)管部門宏觀審慎監(jiān)管的協(xié)調(diào)機(jī)制 8.2 構(gòu)建適合中國國情的宏觀審慎監(jiān)管框架 8.2.1 宏觀審慎監(jiān)管框架構(gòu)建的原則 8.2.2 中國宏觀審慎監(jiān)管框架的構(gòu)建方式 8.3 構(gòu)建中國與世界其他國家宏觀審慎監(jiān)管的協(xié)調(diào)機(jī)制 8.3.1 積極啟動金融部門評估規(guī)劃 8.3.2 提升監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，向國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)靠攏 本章小結(jié)結(jié)論及研究展望參考文獻(xiàn)