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從喧囂到理性:互聯(lián)網(wǎng)金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理手冊

從喧囂到理性:互聯(lián)網(wǎng)金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理手冊

定  價(jià):78 元

        

  • 作者:陳小輝
  • 出版時(shí)間:2017/6/1
  • ISBN:9787121315176
  • 出 版 社:電子工業(yè)出版社
  • 中圖法分類:F832.1-39 
  • 頁碼:512
  • 紙張:膠紙版
  • 版次:1
  • 開本:16K
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  2016年是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)極不平凡的一年。一方面各路資本繼續(xù)競相追逐優(yōu)秀的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè),另一方面部分業(yè)態(tài)部分從業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā),甚至出現(xiàn)個別業(yè)態(tài)部分從業(yè)機(jī)構(gòu)"跑路”。風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā),既有宏觀經(jīng)濟(jì)形勢方面的原因,更有從業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理滯后、從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識薄弱方面的原因。為防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn),國家和地方層面均啟動了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作。專項(xiàng)整治對于規(guī)范從業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)行為,明確從業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)邊界,理清從業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則,最終促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展具有重要意義。在當(dāng)前形勢下,專項(xiàng)整治不但重要而且必需。但在整治工作完成之后,如何鞏固整治工作成效、建立健全長效機(jī)制促進(jìn)行業(yè)保持健康發(fā)展,確是一個不得不思考和解決的重大課題。為此,我們結(jié)合自律、研究和從業(yè)相關(guān)經(jīng)驗(yàn),按督扶結(jié)合原則,對網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)、股權(quán)眾籌機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)小額貸款機(jī)構(gòu)等從業(yè)機(jī)構(gòu)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了研究分析,從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和從業(yè)機(jī)構(gòu)等角度提出了相關(guān)應(yīng)對建議。根據(jù)研究分析結(jié)果,我們提出構(gòu)建從業(yè)機(jī)構(gòu)全員參與的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)對八大風(fēng)險(xiǎn),并結(jié)合我們的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn),討論了全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)過程。同時(shí),在國家層面,我們提出了監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和從業(yè)機(jī)構(gòu)共同參與的全面風(fēng)險(xiǎn)防控體系,全天候防范八大風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定,促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。本書分為風(fēng)險(xiǎn)各論和風(fēng)險(xiǎn)管理兩大部分,風(fēng)險(xiǎn)各論部分共七章,風(fēng)險(xiǎn)管理部分共四章。風(fēng)險(xiǎn)各論部分,第一章討論了風(fēng)險(xiǎn)的概念及其分類。第二章界定了信用風(fēng)險(xiǎn)的概念,從履行狀態(tài)、債之原因、債之關(guān)系、主體范圍和評估基礎(chǔ)等方面討論了風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),分析了信用風(fēng)險(xiǎn)的影響并從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和從業(yè)機(jī)構(gòu)等角度給出了相關(guān)建議,最后討論了信用風(fēng)險(xiǎn)的分業(yè)態(tài)特點(diǎn)。第三章界定了操作風(fēng)險(xiǎn)的概念,從制度流程、內(nèi)部人員、信息科技系統(tǒng)和外部事件等方面討論了操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),分析了操作風(fēng)險(xiǎn)的影響并從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和從業(yè)機(jī)構(gòu)等角度給出了相關(guān)建議,最后討論了操作風(fēng)險(xiǎn)的分業(yè)態(tài)特點(diǎn)。第四章界定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的概念,從規(guī)則層次、資金相關(guān)、效力效果和實(shí)體程序等方面討論了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),分析了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的影響并從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和從業(yè)機(jī)構(gòu)等角度給出了相關(guān)建議,最后討論了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分業(yè)態(tài)特點(diǎn)。第五章界定了流動性風(fēng)險(xiǎn)的概念,從風(fēng)險(xiǎn)源頭、損失情形、時(shí)效要求、責(zé)任發(fā)生和影響范圍等方面討論了流動性風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),分析了流動性風(fēng)險(xiǎn)的影響并從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和從業(yè)機(jī)構(gòu)等角度給出了相關(guān)建議,最后討論了流動性風(fēng)險(xiǎn)的分業(yè)態(tài)特點(diǎn)。第六章界定了市場風(fēng)險(xiǎn)的概念,從風(fēng)險(xiǎn)因素、主觀狀態(tài)、影響因素等方面討論了市場風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),分析了市場風(fēng)險(xiǎn)的影響并從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和從業(yè)機(jī)構(gòu)等角度給出了相關(guān)建議,最后討論了市場風(fēng)險(xiǎn)的分業(yè)態(tài)特點(diǎn)。第七章界定了洗錢風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的概念,討論了三種風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),分析了相關(guān)影響并從給出了相關(guān)建議,簡要討論了分業(yè)特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理部分,前三章討論了從業(yè)機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,最后一章討論了國家層面全面風(fēng)險(xiǎn)防控體系。第八章討論了全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)支撐系統(tǒng)、產(chǎn)品系統(tǒng)、事件系統(tǒng)和業(yè)務(wù)循環(huán)系統(tǒng)。第九章討論了全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的管理制度系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)和報(bào)告系統(tǒng)。第十章討論了全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的識別體系、評估體系、應(yīng)對體系、監(jiān)察體系和披露體系。第十一章首先討論了全面風(fēng)險(xiǎn)防控體系的框架,然后分別討論了研制體系、核驗(yàn)體系、評價(jià)體系和支撐體系。研制、核驗(yàn)和評價(jià)體系重在監(jiān)管自律,支持體系重在扶持發(fā)展。其中支撐體系初步討論了行業(yè)協(xié)會牽頭設(shè)立的統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫、綜合名單共享機(jī)制、信用風(fēng)險(xiǎn)決策引擎、信息系統(tǒng)集中測試中心、合規(guī)研究交流論壇、反不正當(dāng)競爭機(jī)制、資產(chǎn)拆借市場、流動性救助基金、可疑交易共享分析中心、從業(yè)機(jī)構(gòu)重整基金、風(fēng)險(xiǎn)事件獨(dú)立調(diào)查機(jī)制等支撐機(jī)制。
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