第1章 財(cái)富管理的金融環(huán)境概覽 001

第一節(jié) 金融市場簡介 001

【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:復(fù)利的威力】 005

第二節(jié) 我國的金融中介機(jī)構(gòu)體系 005

第三節(jié) 多層次資本市場和證券類別 009

第四節(jié) 理性人假設(shè)與行為金融學(xué) 017

【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:理性人假設(shè)與投資者真實(shí)行為】 022

第2章 財(cái)富管理的金融基礎(chǔ)原理 024

第一節(jié) 金融基礎(chǔ)原理一:貨幣時(shí)間價(jià)值 024

第二節(jié) 金融基礎(chǔ)原理二:多種利率與收益率計(jì)算 031

第三節(jié) 金融基礎(chǔ)原理三:凈現(xiàn)值 036

第四節(jié) 金融基礎(chǔ)原理的應(yīng)用:利用Excel計(jì)算住房抵押貸款 037

第3章 財(cái)富管理目標(biāo)規(guī)劃與報(bào)表編制 041

第一節(jié) 財(cái)富管理目標(biāo)規(guī)劃 041

第二節(jié) 財(cái)富管理報(bào)表的編制原理 043

第三節(jié) 財(cái)富管理報(bào)表的編制案例 052

第4章 生命周期與人力資本管理 058

第一節(jié) 生命周期與人力資本管理的關(guān)系 058

第二節(jié) 基于生命周期的人力資本規(guī)劃 060

第三節(jié) 養(yǎng)老規(guī)劃 065

【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:警惕養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資，謹(jǐn)防養(yǎng)老變坑老"】 069

第四節(jié) 人力資本計(jì)算實(shí)際運(yùn)用舉例 070

第5章 現(xiàn)金管理規(guī)劃 075

第一節(jié) 財(cái)富管理中的流動(dòng)性需求 075

第二節(jié) 流動(dòng)性的內(nèi)涵和資產(chǎn)的流動(dòng)性排序 078

第三節(jié) 流動(dòng)性管理案例 081

第6章 風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)規(guī)劃 087

第一節(jié) 醫(yī)療險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)及意外傷害險(xiǎn)規(guī)劃 088

第二節(jié) 養(yǎng)老保險(xiǎn)規(guī)劃 092

第三節(jié) 人壽保險(xiǎn)規(guī)劃 095

第四節(jié) 兒童保險(xiǎn)規(guī)劃 100

第五節(jié) 人壽保險(xiǎn)規(guī)劃案例 103

第7章 財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)規(guī)劃 106

第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)規(guī)劃概述 106

第二節(jié) 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的具體規(guī)劃 107

第三節(jié) 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)規(guī)劃 111

第四節(jié) 重視責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理 113

第8章 投資規(guī)劃與資產(chǎn)組合管理 116

第一節(jié) 投資規(guī)劃及目標(biāo)收益率 116

【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:資本主義世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)與推動(dòng)共同富�！� 126

第二節(jié) 資產(chǎn)配置 127

第三節(jié) 資產(chǎn)配置國際分散化:理論與實(shí)務(wù) 135

第四節(jié) 資產(chǎn)組合管理案例 141

第9章 投資產(chǎn)品選擇:基金與理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃 146

第一節(jié) 基金投資基礎(chǔ)知識(shí) 146

第二節(jié) 基金業(yè)績評價(jià) 152

第三節(jié) 基金投資策略及交易策略 155

第四節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品投資 160

第10章 稅收規(guī)劃 167

第一節(jié) 主要稅種簡介 167

第二節(jié) 個(gè)人所得稅扣繳方法與實(shí)務(wù) 174

第三節(jié) 稅收規(guī)劃實(shí)務(wù)操作 186

【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:稅收規(guī)劃與偷稅漏稅的邊界在哪里?】 192

參考文獻(xiàn) 195