本書主要依據(jù)國際金融理財標準委員會（FPSB）的金融理財師（AFP）認證內(nèi)容進行框架設計，并參考《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》中助理理財規(guī)劃師的職業(yè)標準要求，以及銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試中《個人理財》的考試大綱，確定教材內(nèi)容。教材以典型工作任務為載體，分為理財規(guī)劃基礎、家庭財務分析、保險規(guī)劃、居住規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃十個項目，每個項目均引入中國傳統(tǒng)文化中的“名人名言”幫助學生塑造正確的價值觀；通過“理財師工作實務”明確職業(yè)崗位工作任務，對接工作任務明確項目學習任務，設計“技能訓練”和“綜合實訓”任務，讓學生在“做中學，學中做”中提升理財技能，通過“綜合素養(yǎng)提升”和“思考與拓展”培養(yǎng)學生的創(chuàng)新思維。本書可作為高等院校金融類專業(yè)學生的教材，也可作為從事理財崗位的專業(yè)人士以及每一位想提高理財素養(yǎng)的人士的自學參考書。