自序

資金的融通，是為金融。金融的本質(zhì)是人與人之間跨時間、跨空間人際價值的交換，其伴隨著現(xiàn)代法治制度的發(fā)展而發(fā)展。金融能夠引導(dǎo)資源配置、支持實體產(chǎn)業(yè)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟運行、分散未知風(fēng)險、提高社會福利，其在現(xiàn)代社會生活中的價值是不言而喻的。在當(dāng)前經(jīng)濟學(xué)家們普遍認為中國已開始由產(chǎn)業(yè)資本時代進入金融資本時代的大背景下，金融毋庸置疑地將成為現(xiàn)代國家治理中最為關(guān)鍵的部分。金融犯罪的研究與治理工作當(dāng)然概莫能外。

所謂金融犯罪，是指發(fā)生在金融業(yè)務(wù)活動領(lǐng)域中的，違反金融管理法律法規(guī)，危害國家有關(guān)貨幣、銀行、信貸、票據(jù)、外匯、保險、證券期貨等金融管理制度，破壞金融管理秩序，情節(jié)嚴重，依照刑法應(yīng)受刑罰處罰的行為。目前我國的金融犯罪形勢依然嚴峻，表現(xiàn)為金融犯罪的數(shù)量在逐年增加。例如，2019年上海市檢察機關(guān)受理金融犯罪審查逮捕案件1772件3065人，金融犯罪審查起訴案件2063件4228人；金融犯罪涉案金額也越來越大，如2018年三三系集資詐騙案涉案金額高達530余億元，受害人數(shù)多達48萬余人，是當(dāng)時中國規(guī)模最大、涉案金額最高、受害人最多的金融犯罪案件；金融機構(gòu)工作人員作案和內(nèi)外勾結(jié)共同作案的現(xiàn)象突出；單位犯罪和跨國、跨地區(qū)作案增多；金融犯罪手段趨向于專業(yè)化、智能化，新類型犯罪不斷出現(xiàn)；等等。并且，與以往人們更多關(guān)注倫理犯罪所不同的是，如今金融犯罪案件的社會關(guān)注度顯著提升，e租寶案馬樂案邦家案三三系集資詐騙案等著名金融犯罪案件均成為媒體競相報道的焦點。鑒于金融犯罪正處于嚴峻態(tài)勢與廣泛關(guān)注之下，2020年最高人民檢察院工作報告將從嚴懲治金融犯罪作為下一步的工作安排。

筆者很早便涉足金融犯罪領(lǐng)域的研究，至今已二十二載有余。1998年出版《金融風(fēng)險防范與犯罪懲治》，這是1997年《刑法》實施以來我國的第一部金融犯罪專著，2002年出版《金融犯罪理論專題研究》，2005年出版《證券期貨犯罪理論與實務(wù)》，2008年出版《金融犯罪刑法理論與實踐》（2017年修訂更名為《金融犯罪刑法學(xué)原理》），此四部專著是筆者在該領(lǐng)域的主要研究成果，并有幸借此頻頻斬獲多項殊榮，如第二屆全國法學(xué)教材與科研成果獎三等獎、第三屆全國法學(xué)教材與科研成果獎二等獎、上海市第十屆哲學(xué)社會科學(xué)優(yōu)秀成果著作類三等獎，等等。本人開設(shè)的課程《金融犯罪研究》被評為2012年度上海高校市級精品課程。此外，筆者還曾相繼主持2002年度國家社科基金項目證券犯罪研究（項目號02BFX022）、　2005年度國家社科基金項目金融犯罪研究(項目號05BFX040)、　2011年度國家社科基金項目涉信用卡犯罪研究（項目號11BFX107）、　2012年度國家法治與法學(xué)理論研究部級科研一般項目集資類案件中的刑民交錯現(xiàn)象及其歸宿（項目號12SFB2020）、　2014年度國家社科基金重大項目涉信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為法律規(guī)制研究（項目號14ZDB147）以及2016年度中國法學(xué)會重點課題互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的法律規(guī)制。尤其在對后兩個課題的研究過程中，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪開始進入筆者的研究視野。筆者陸續(xù)在《中國法學(xué)》《法學(xué)家》《法學(xué)》《法商研究》《政治與法律》《環(huán)球法律評論》等期刊上發(fā)表有關(guān)金融犯罪（尤其是互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪）的系列文章，如《內(nèi)幕交易違法所得司法判斷規(guī)則研究》《論互聯(lián)網(wǎng)金融刑法規(guī)制的兩面性》《互聯(lián)網(wǎng)金融時代證券犯罪的刑法規(guī)制》《互聯(lián)網(wǎng)金融股權(quán)眾籌行為刑法規(guī)制論》《網(wǎng)絡(luò)犯罪的刑法應(yīng)對新理念》《互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的刑事風(fēng)險及責(zé)任邊界》《偽造信用卡犯罪中的偽造行為內(nèi)涵與對象研究》《利用未公開信息交易共同犯罪的認定》《我國金融犯罪刑事立法的邏輯與規(guī)律》等。撰寫專著、論文與主持課題這兩項工作并行不悖，使得筆者多年來始終對金融犯罪領(lǐng)域保持著應(yīng)有的關(guān)注。

應(yīng)當(dāng)看到，我國的金融犯罪刑事立法相對而言是較為頻繁的，迄今為止幾乎平均每隔幾年便會對金融刑法作出補充和修正。如全國人大常委會陸續(xù)于1999年12月25日、2001年8月31日、2001年12月29日、2002年12月28日、2005年2月28日、2006年6月29日、2009年2月28日、2011年2月25日、2015年8月29日、2017年11月4日以及2020年12月26日通過了11個刑法修正案，其中有8個刑法修正案都規(guī)定了與金融犯罪有關(guān)的內(nèi)容。《刑法修正案》修改了擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪的罪狀，將內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，編造并傳播證券交易虛假信息罪、誘騙投資者買賣證券罪、操縱證券市場罪的對象由證券擴大到期貨；《刑法修正案（三）》將洗錢罪的犯罪對象在毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益基礎(chǔ)上增加恐怖活動犯罪所得及其產(chǎn)生的收益；《刑法修正案（五）》增設(shè)妨害信用卡管理罪，增加信用卡詐騙罪的行為方式使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；《刑法修正案（六）》增設(shè)騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，背信運用受托財產(chǎn)罪，違法運用資金罪，分別取消操縱證券、期貨市場罪與吸收客戶資金不入賬罪中獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險以牟利為目的的要件等；《刑法修正案（七）》增加內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的行為方式，增設(shè)利用未公開信息交易罪；《刑法修正案（八）》增設(shè)虛開發(fā)票罪，廢除票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪的死刑等；《刑法修正案（九）》廢除偽造貨幣罪、集資詐騙罪的死刑；《刑法修正案（十一）》對騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，操縱證券、期貨市場罪，非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪進行了修改�？梢院侠眍A(yù)期的是，隨著時代的發(fā)展以及金融在國家經(jīng)濟生活中的地位漸趨重要，將會不斷有新的刑法修正案出臺以回應(yīng)刑事處罰與國家治理的需要。

在金融犯罪刑事立法頻繁變動以及互聯(lián)網(wǎng)金融如火如荼發(fā)展的大背景下，筆者深感幾年前修訂出版的《金融犯罪刑法學(xué)原理》有必要再次作出修訂。本次修訂的內(nèi)容主要包括以下幾個方面：第一，依據(jù)最新的行政立法、刑事立法及其立法解釋、司法解釋對該書原有內(nèi)容進行刪改或補充；第二，增加刑法理論界的最新研究成果與司法實務(wù)界出現(xiàn)的最新案例；第三，糾正筆者之前思慮不周、自覺偏頗的觀點；第四，更新統(tǒng)計數(shù)據(jù)；第五，糾正原書中的表述瑕疵。

修訂工作繁雜而瑣碎，但所幸得益于我的博士生和碩士生等的精心協(xié)助。他們利用課余閑暇為我收集最新資料、數(shù)據(jù)并反復(fù)校對稿件，在此特向他們表達謝意。

劉憲權(quán)
謹識于華政東風(fēng)樓
2020年7月