第1章 理財(cái)規(guī)劃概述
理財(cái)規(guī)劃能給個(gè)人帶來(lái)哪些好處
理財(cái)規(guī)劃的主要組成部分
理財(cái)規(guī)劃決策對(duì)個(gè)人現(xiàn)金流的影響作用
制定理財(cái)規(guī)劃


第一部分 理財(cái)規(guī)劃工具
第2章 個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表規(guī)劃
個(gè)人現(xiàn)金流量表
現(xiàn)金流的影響因素
編制預(yù)算表
個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表
預(yù)算與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第3章 貨幣的時(shí)間價(jià)值
貨幣時(shí)間價(jià)值概念的重要性
單筆現(xiàn)金流的終值
單筆現(xiàn)金流的現(xiàn)值
年金的終值
年金的現(xiàn)值
使用時(shí)間價(jià)值概念來(lái)估算儲(chǔ)蓄額
儲(chǔ)蓄決策與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第4章 稅務(wù)籌劃
稅務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)
申報(bào)身份
總收入
稅收抵扣與免稅
應(yīng)稅收入與所得稅
稅務(wù)籌劃與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度


第二部分 管理個(gè)人流動(dòng)性
第5章 銀行業(yè)與利率水平
金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型
金融機(jī)構(gòu)提供的銀行服務(wù)
挑選一家金融機(jī)構(gòu)
存款利率與貸款利率
為什么利率會(huì)變化
銀行服務(wù)與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第6章 現(xiàn)金管理
現(xiàn)金管理的背景知識(shí)
貨幣市場(chǎng)投資工具
貨幣市場(chǎng)投資工具的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)管理
現(xiàn)金管理與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第7章 評(píng)估與安全使用個(gè)人貸款
貸款的基礎(chǔ)知識(shí)
征信機(jī)構(gòu)
身份盜用：對(duì)個(gè)人信用記錄的威脅
個(gè)人信用等級(jí)和個(gè)人信息安全性與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第8章 個(gè)人貸款管理
信用卡
信用卡的特征
財(cái)務(wù)成本
估算信用卡還款額
信用卡賬單
信用卡的監(jiān)管
信用卡的使用小貼士
貸款管理與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度


第三部分 個(gè)人融資決策
第9章 個(gè)人貸款
個(gè)人貸款的基本知識(shí)
個(gè)人貸款的利率水平
汽車(chē)貸款
買(mǎi)車(chē)與租車(chē)的決定
助學(xué)貸款
住房?jī)糁蒂J款
發(fā)薪日貸款
個(gè)人貸款決策與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第10章 買(mǎi)房融資決策
你能負(fù)擔(dān)得起多高的價(jià)錢(qián)？
挑選房屋
房屋的估值
買(mǎi)房的交易成本
使用固定利率抵押貸款融資
使用可變利率抵押貸款融資
買(mǎi)房還是租房
抵押貸款的特殊類(lèi)型
抵押貸款再融資
抵押貸款方案與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度


第四部分 保護(hù)個(gè)人財(cái)富
第11章 汽車(chē)保險(xiǎn)與房主保險(xiǎn)
保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)
管理風(fēng)險(xiǎn)
保險(xiǎn)公司的作用
汽車(chē)保險(xiǎn)
汽車(chē)保險(xiǎn)的保費(fèi)
如果投保人遭遇了汽車(chē)事故
房主保險(xiǎn)合同條款
房主保險(xiǎn)的保費(fèi)
承租人保險(xiǎn)
總括式個(gè)人責(zé)任保險(xiǎn)
保險(xiǎn)決策與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第12章 健康保險(xiǎn)與殘疾保險(xiǎn)
健康保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)
私人健康保險(xiǎn)產(chǎn)品
醫(yī)療保險(xiǎn)合同的內(nèi)容
政府醫(yī)療保險(xiǎn)計(jì)劃
立法對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)行業(yè)的影響
長(zhǎng)期護(hù)理險(xiǎn)
殘疾險(xiǎn)
健康保險(xiǎn)和殘疾保險(xiǎn)與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第13章 人壽保險(xiǎn)
人壽保險(xiǎn)的基本知識(shí)
人壽保險(xiǎn)的類(lèi)型
決定人壽保險(xiǎn)的保額
人壽保險(xiǎn)的合同條款
挑選人壽保險(xiǎn)公司
人壽保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)決策與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度


第五部分 個(gè)人投資
第14章 投資的基礎(chǔ)知識(shí)
投資工具的類(lèi)型
投資收益
投資風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)與收益的權(quán)衡
從投資失敗中吸取教訓(xùn)
投資決策與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第15章 股票投資
股票交易所
股票行情
買(mǎi)賣(mài)股票
分析股票
股票投資決策與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第16章 債券投資
債券的基礎(chǔ)知識(shí)
債券的類(lèi)型
債券的投資收益
債券估值
債券投資的風(fēng)險(xiǎn)
債券投資策略
債券投資決策與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第17章 共同基金投資
共同基金的基礎(chǔ)知識(shí)
共同基金的類(lèi)型
共同基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)
挑選共同基金
共同基金的行情信息
共同基金的分散化投資
共同基金與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第18章 資產(chǎn)分配
如何通過(guò)分散化投資降低風(fēng)險(xiǎn)
分散化投資策略
資產(chǎn)分配策略
你的資產(chǎn)分配決策
資產(chǎn)分配決策與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度


第六部分 退休計(jì)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃
第19章 退休計(jì)劃
社會(huì)保障
雇主發(fā)起的退休計(jì)劃
個(gè)人退休規(guī)劃決策
雇主提供的退休計(jì)劃
自由職業(yè)者的退休計(jì)劃
個(gè)人退休賬戶(hù)
年金
估算未來(lái)的退休儲(chǔ)蓄額
退休計(jì)劃與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度
第20章 遺產(chǎn)規(guī)劃
遺囑的目的
遺產(chǎn)稅
信托、贈(zèng)與與捐贈(zèng)
遺產(chǎn)規(guī)劃的其他知識(shí)
遺產(chǎn)規(guī)劃與個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的匹配程度


第七部分 理財(cái)規(guī)劃總結(jié)
第21章 理財(cái)規(guī)劃各部分的整合
理財(cái)規(guī)劃各個(gè)組成部分的回顧
把理財(cái)規(guī)劃的各個(gè)部分整合到一起
理財(cái)計(jì)劃
課后理財(cái)知識(shí)測(cè)驗(yàn)
附錄A 個(gè)人職業(yè)規(guī)劃
確定個(gè)人職業(yè)路徑
掌握職業(yè)所需的技能
有關(guān)個(gè)人教育學(xué)位與職業(yè)路徑的決定
選擇學(xué)校
選擇專(zhuān)業(yè)
評(píng)價(jià)求職者的標(biāo)準(zhǔn)
轉(zhuǎn)行
結(jié)論
附錄B 實(shí)踐項(xiàng)目
評(píng)估個(gè)人的信用狀況
職業(yè)規(guī)劃實(shí)踐
租下一套公寓
股票市場(chǎng)實(shí)踐
貨比三家：在線購(gòu)物與實(shí)體店購(gòu)物


附錄 C財(cái)務(wù)系數(shù)表
譯后記